To już pewne. PESEL przy dużych zakupach od 2027 roku

Komisja Europejska zadecydowała. Przy zakupach przekraczających kwotę 10 tys. euro we wskazanych branżach konieczne będzie potwierdzenie swojej tożsamości za pomocą numeru PESEL i dowodu osobistego.

Zdjęcie: Andrzej Rostek/Shutterstock

10 lipca 2027 roku będzie kluczową datą w kontekście zakupów na terenie Unii Europejskiej. Wtedy to w państwach wspólnoty ma wejść w życie Anti-Money Laundering Regulation. To przepisy, które na sprzedawców nałożą dodatkowe obowiązki wobec klientów. Gdy kwota zakupu przekroczy równowartość 10 tys. euro, konieczne będzie sprawdzenie tożsamości kupującego.

PESEL niezbędny przy dużych zakupach

Mechanizmy należytej staranności wobec klienta (procedura Customer Due Diligence) mają na celu utrudnić proces prania pieniędzy przy największych transakcjach handlowych. Sprzedający będzie musiał najpierw zidentyfikować klienta na podstawie numeru PESEL i dowodu osobistego. W przypadku firmowych zakupów konieczne będzie również wskazanie beneficjenta rzeczywistego. Co więcej, przy transakcjach w szczególnie wysokiej kwocie, sprzedawca będzie mógł prosić o udowodnienie legalnego źródła pochodzenia posiadanych pieniędzy.

Uniknąć nowej procedury nie będzie można także dzieląc zakupy na kilka transakcji. Te będą bowiem traktowane jako powiązane, co uzasadni konieczność przeprowadzenia dodatkowej weryfikacji.

Unijne przepisy nie będą jednak dotyczyć wszystkich branż. Nowe obowiązki będą miały zastosowanie w sektorach szczególnie narażonych na pranie pieniędzy. Wśród nich znajdują się między innymi sprzedaż dóbr luksusowych, dzieł sztuki, czy samochodów.